Entidades Financieras Intensifican Vigilancia contra el Narcoterrorismo: Un Nuevo Desafío en el Sector

En el contexto de STP, la compañía que interconecta a las organizaciones financieras con el SPEI, destina el 11% de su fuerza laboral a prevenir el lavado de dinero y ahora -el terrorismo- además de aumentar la supervisión del capital que manejan sus clientes.

“Habrá un asunto de listas de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, en inglés), de listas restringidas que se actualizarán, y todo el sistema financiero tendrá que estar vigilando el ecosistema para no permitir el ingreso de ninguno de ellos”, afirmó en una entrevista Roxana Patiño, directora ejecutiva de Finanzas y Administración en STP.

La experta enfatizó que las repercusiones pueden ir desde el congelamiento de cuentas hasta la revocación de la licencia de las instituciones financieras, por lo que un adecuado control e intercambio de información con las autoridades, así como un mejor análisis del cliente, contribuirá a evitarlo.

Respecto al análisis de los clientes, Patiño señala que el estudio del comportamiento transaccional del cliente, es decir, los montos que ingresan y salen de sus cuentas será cada vez más exhaustivo. Este análisis transaccional de los clientes se lleva a cabo en intervalos de seis meses para identificar comportamientos irregulares.

“(Revisamos) pocas transacciones con montos muy elevados, sociedades pantalla que al realizar una visita de inspección ocular se observa que el domicilio es una vivienda en Ecatepec, y que no coincide con lo que declaró el cliente o que los representantes legales son muy jóvenes”, narró.

Asimismo, las empresas asociadas con el sector financiero deberán destinar más recursos a sistemas automatizados de inteligencia artificial para reconocer comportamientos de riesgo.

Para Álvaro Vértiz, analista privado del sector financiero, si las empresas carecen de procedimientos sólidos para supervisar a sus clientes, se arriesgan a que el gobierno estadounidense les imponga sanciones.

“Se van a arriesgar, y al hacerlo podrían estar colaborando con la comision de algún delito o de alguna manera a la imposición de algún tipo de sanción por parte de Estados Unidos”, indicó.

Clasificación de cárteles en medio de la evaluación de GAFI

Este año, México será objeto de evaluaciones por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en lo que respecta a la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

El resultado de la evaluación anterior, publicado en 2018, consideró que México tenía una recomendación pendiente.

“(México) enfrenta un riesgo considerable de lavado de activos, principalmente proveniente de actividades comúnmente asociadas con la delincuencia organizada, tales como el tráfico de drogas, la extorsión, la corrupción y la evasión fiscal”, destacó el informe de aquel momento.