CNBV sanciona con 216 mdp a entidades por fallas en la lucha contra el lavado de dinero

Las penalizaciones económicas impuestas a bancos, Sofomes, casas de cambio y otros en 2024 alcanzaron niveles récord en los últimos años.

Hasta la fecha en 2025 (enero y febrero), las penalizaciones totalizan 30 millones de pesos, siendo las Sofomes y los bancos los que cargan con la mayor parte económica.

Las multas impuestas por el regulador ante diversas fallas en la lucha contra el lavado de dinero se tornan significativas en un panorama donde el gobierno de Estados Unidos ha clasificado a los cárteles de la droga como agrupaciones terroristas , lo que implica, según los especialistas, una regulación significativamente más rigurosa para las instituciones.

Las entidades financieras que no salvaguarden los procedimientos, la identidad o las transacciones de sus clientes podrían enfrentar la pérdida de su licencia operativa o sanciones millonarias.

Sofomes, las entidades con más sanciones

Las sanciones aplicadas en 2024 a algunas Sofomes como Progreso Cote, Otorgaplus o Capital Haus, por parte de la CNBV, fueron debido a la ausencia de informes sobre las transacciones relevantes de sus clientes.

Un caso adicional fue el de Invex, quien recibió una penalización en diciembre del año pasado por no poseer un sistema automatizado que, entre otras funciones, identificara transacciones o movimientos inusuales de sus clientes. Esto resultó en una multa superior a 400,000 pesos.

Una de las multas más elevadas se impuso al Centro Cambiario Olympia, que fue multado por la CNBV con más de un millón de pesos por no mantener un expediente que identificara a los usuarios que realizaron transacciones superiores a 1,000 dólares.

Las sanciones también afectaron a Casas de Bolsa como Bursamétrica, que fue multada en siete ocasiones, acumulando más de 10 millones de pesos. Las razones detrás de las penalizaciones incluyen deficiencias en la gestión de los expedientes con la información de sus clientes.

Durante enero y febrero de este año, los sectores que enfrentaron las penalizaciones económicas más elevadas fueron las Sofomes y los bancos, con 8.4 millones y 6.7 millones de pesos, respectivamente.

Destacó el caso de ALD Fleet, una Sofom que recibió tres sanciones que superaron los 2 millones de pesos, siendo señalada por no contar con sistemas automatizados que incluyan información sobre personas bloqueadas y operaciones inusuales.

En el ámbito bancario, resaltaron BBVA México, con seis sanciones, y Bank of China, con cuatro sanciones. Las multas combinadas de ambos bancos alcanzaron un total de 6.7 millones de pesos.

Mayor supervisión debido a la designación de cárteles

El 27 de febrero, la CNBV anunció que incrementará la vigilancia sobre las entidades financieras tras la designación por el gobierno de Estados Unidos de seis cárteles de la droga mexicanos como agrupaciones terroristas.

“Estamos intensificando la supervisión por parte de la Comisión, evaluando dónde podemos mejorar la vigilancia para prevenir cualquier eventualidad”, afirmó Jesús de la Fuente, presidente de la CNBV, al concluir su intervención en el Fintech México Festival.