La venta de productos a través de redes sociales y plataformas digitales se ha convertido en un terreno fértil para una modalidad de fraude que, aunque conocida, ha sido reactivada y ajustada por delincuentes que aprovechan los tiempos del sistema financiero para engañar a sus víctimas. Las autoridades alertaron que las estafas están dirigidas principalmente a personas que comercializan bienes o servicios a distancia, quienes entregan mercancías confiando en pagos que en realidad nunca se hacen efectivos.
Una de las prácticas identificadas es la del cheque sin fondos. En este mecanismo, el estafador consigna un título valor en la cuenta de la víctima. Aunque el banco notifica el ingreso del cheque, el dinero no está disponible de inmediato porque debe surtirse el proceso de canje. Durante ese lapso, el delincuente presiona para recibir el producto, generando la impresión de que el pago ya fue realizado. Días después, la entidad financiera informa que el cheque carecía de fondos, cuando el bien ya ha sido entregado o despachado.
Según la alerta oficial, esta modalidad se presenta con mayor frecuencia los jueves, viernes o durante fines de semana con puente festivo. Los responsables se valen de los días no hábiles del sistema financiero para extender la falsa percepción de pago y cerrar la negociación antes de que la víctima pueda verificar la disponibilidad real del dinero. Solo al inicio de la semana siguiente se confirma que los recursos nunca ingresaron.
Los delincuentes aprovechan los tiempos bancarios para simular pagos. Foto:Policia Metropolitana de Bogota
Otra variante detectada es el llamado ‘falso Nequi’, en la que el delincuente envía a la víctima un comprobante digital adulterado que simula una transferencia electrónica exitosa. Al no verificar directamente con la entidad financiera, el vendedor confía en el pantallazo y entrega la mercancía sin haber recibido el pago.
Las investigaciones señalan que, en la mayoría de los casos, las negociaciones se realizan a distancia. Los estafadores, para ganar credibilidad, evitan pedir descuentos y mantienen una actitud aparentemente formal. En operaciones relacionadas con vehículos, incluso se ofrecen a gestionar trámites de traspaso ante autoridades de tránsito, una estrategia diseñada para reforzar la confianza y acelerar la entrega del bien.
Las cifras reflejan la dimensión del fenómeno. Durante 2025 se realizaron 62 capturas por el delito de estafa, mientras que en lo corrido de 2026 se han efectuado 5 capturas asociadas a estas modalidades. En cuanto a denuncias, en 2025 se reportaron 7.584 casos, y en lo que va de 2026 se han registrado 168 casos.
Las autoridades insisten en que estas prácticas no son nuevas, pero su adaptación a entornos digitales ha incrementado el riesgo para pequeños comerciantes, emprendedores y personas que venden artículos de alto valor a través de internet, especialmente cuando las transacciones se concretan sin verificación bancaria directa.
Las autoridades recomiendan a la ciudadanía:
- Confirmar directamente con la entidad financiera que los recursos estén efectivamente abonados y disponibles antes de entregar cualquier bien o prestar un servicio.
- No confíe en pantallazos, mensajes o comprobantes digitales sin validación oficial.
- Abstenerse de despachar mercancías durante fines de semana o días festivos sin confirmación bancaria plena.
- Priorizar transacciones presenciales y en lugares seguros cuando se trate de bienes de alto valor.
- Denunciar oportunamente cualquier hecho a través de la línea 123 o ante la Fiscalía General de la Nación.
CAROL MALA VER
SUBEDITOR BOGOTÁ
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