En el sector de financiamiento personal (hipotecas, vehículos, tarjetas y personales), se registró en 30,357 millones de pesos, representando un aumento del 9% en comparación con el mismo lapso de 2024.
Con respecto a la composición por niveles de riesgo, la cartera en la etapa 1 (que agrupa los préstamos de mejor calidad) llegó a 181,683 millones, aumentando un 9% respecto al tercer trimestre de 2024. Asimismo, el crédito al consumo incrementó en un 10% y la cartera de hipotecas en un 9%. Este aspecto respalda una diversificación, sin descuidar el enfoque empresarial.
Depósitos y financiamiento sólido con aumento del 9%
La captación convencional finalizó en 183,237 millones de pesos, lo que equivale a un crecimiento anual del 9%, destacando particularmente el aumento de los depósitos a plazo, que alcanzaron 101,550 millones (+9% a/a). El costo de financiamiento en moneda nacional se situó en 4.9%, un nivel competitivo en el contexto de altas tasas en el sistema financiero mexicano. El índice de cartera morosa se ubicó en 1.6%, con un leve aumento de 38 puntos base en comparación con el año anterior, dentro de márgenes saludables para este tipo de portafolio que administra la institución.
El grupo sostiene reservas equivalentes a 1.3 veces la cartera en etapa 3, garantizando así una cobertura adecuada ante posibles deterioros crediticios. En términos de solvencia, el índice de capitalización del Banco Regional cerró en 14.6%, superando el mínimo regulatorio y confirmando la fortaleza de la entidad frente a situaciones adversas.
Con una cartera en expansión, financiamiento estable y rentabilidad aún sólida a pesar de la presión en utilidades, Regional concluye el trimestre con fundamentos coherentes. La combinación de cautela en riesgo, capitalización robusta y crecimiento en áreas estratégicas le permiten sostener una posición competitiva dentro del sistema bancario.
