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La evaluación de riesgo de las entidades bancarias y algunas instituciones financieras colombianas se mantuvo sin cambios, sin embargo, su perspectiva varió de estable a negativa, alineándose con la modificación que sufrió la evaluación del país, la cual fue revisada hace algunas semanas, según informó la firma internacional Fitch Ratings, al recordar que la agencia no puede otorgar calificaciones a las instituciones financieras del país que superen la nota soberana. Fitch ratificó todas las calificaciones internacionales de riesgo de emisor (IDR) de los bancos colombianos incluidos en esta revisión, precisó en un comunicado.
En su comunicado, la calificadora subrayó que el sistema bancario colombiano “posee suficiente capitalización, rentabilidad en aumento y disminución de los gastos en provisiones”, lo que le otorga una resiliencia adecuada para enfrentar el estrés de posibles choques gubernamentales y externos.
Asimismo, destacó que, aunque la modificación en la nota soberana realizada el 6 de marzo fue resultado del deterioro fiscal y las inciertas proyecciones sobre las medidas correctivas, el entorno operativo en el que operan los bancos colombianos sigue sin alteraciones.
“La Perspectiva Negativa del soberano se debe principalmente al deterioro de las dinámicas fiscales y de la deuda pública, pero no necesariamente indica una actividad económica más débil u otro obstáculo significativo para las condiciones operativas de los bancos”, explicaron desde la agencia calificadora.
En su informe, Fitch Ratings señala que las IDR de Bancolombia, Banco de Bogotá, Banco Davivienda y Banco de Occidente son sensibles al entorno operativo y a las calificaciones soberanas de Colombia. “Las calificaciones están fuertemente influenciadas por el EO y perfiles de negocio sólidos dadas sus amplias franquicias y modelos de negocio diversificados”.
Al referirse a las calificaciones asignadas a Grupo Aval, Grupo Aval Ltd, Corficolombiana y Banco de Occidente Panamá, la firma manifestó que la perspectiva negativa de la primera refleja la de su principal subsidiaria, el Banco de Bogotá, y se mantiene igual.
“Las calificaciones de Grupo Aval están basadas en el perfil empresarial y financiero de su subsidiaria operativa principal. El indicador bajo de doble apalancamiento, buenos indicadores de flujo de caja y una posición competitiva fuerte en varios mercados” también respaldan las calificaciones de la organización, precisó Fitch.
Con respecto a la segunda entidad, Fitch indicó que las calificaciones de deuda sénior no garantizada fueron mantenidas y están alineadas con las de Grupo Aval, dado que esta entidad respalda los bonos sénior emitidos por la primera.
Corficolombiana es una entidad filial de Grupo Aval. Foto:Carlos Arturo García M.
A su vez, enfatizó que las IDR de Corficolombiana están impulsadas por sus calificaciones de viabilidad (VR), que reflejan de manera significativa el desafiante entorno operativo y su perfil de negocio, además consideran el sólido perfil financiero de la entidad.
“La IDR de Corficolombiana probablemente se mantendrá en el nivel establecido por su propia VR, o al mismo nivel que su accionista principal y su compañía matriz, lo que sea más alto”, indica.
Por último, la perspectiva de Banco de Occidente (Panamá), según la firma, refleja la de su empresa matriz, Banco de Occidente. Las IDR de esta entidad financiera
“indican el respaldo posible que obtendría de Banco de Occidente y su matriz principal, Grupo Aval, si fuera necesario, como se indica en su SSR (Clasificaciones de Apoyo de Accionistas) de ‘bb+'”, señaló la agencia calificadora.
Según la entidad calificadora, las posibilidades de que las calificaciones de los bancos que supervisa aumenten en el medio plazo son escasas, debido a las restricciones del entorno operativo en el que se encuentran.
Sede del Grupo de Inversiones Suramericana (Grupo Sura) en Medellín (Colombia). Foto:El Tiempo / cortesía
Fitch también conservó las calificaciones internacionales de riesgo emisor a largo plazo en monedas locales y foráneas de Grupo Sura en “BB+”, otorgándole una perspectiva negativa. “La concentración operativa de Grupo Sura, principalmente en los ámbitos bancario y de seguros en Colombia, liga inherentemente su perfil crediticio a la calificación soberana”.
“La ratificación de nuestras calificaciones por parte de Fitch reitera la fortaleza de nuestro portafolio de inversiones y el potencial de nuestros negocios en la región. En efecto, para el año 2025 prevemos recibir 2,2 billones de pesos en efectivo, incluyendo los dividendos de las inversiones de nuestro portafolio, lo que nos proporciona la solidez y flexibilidad para seguir avanzando en nuestra estrategia. Así, la acción de calificación de Fitch coincide con los resultados positivos que anunciamos al mercado en febrero y también con las proyecciones que tenemos para el resto del año”, afirmó Juan Esteban Toro Valencia, vicepresidente de Finanzas Corporativas de la empresa.
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