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En el contexto de STP, la empresa que enlaza a las instituciones financieras con el SPEI, asigna el 11% de su fuerza laboral a prevenir el lavado de activos y ahora -el terrorismo- además de aumentar la supervisión sobre el dinero que manejan sus clientes.
“Habrá un asunto de listas de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, en inglés), de listas restringidas, que se actualizarán y todo el sistema financiero tendrá que estar vigilante para no permitir el acceso a ninguno de ellos”, comentó en una entrevista Roxana Patiño, directora ejecutiva de Finanzas y Administración en STP.
La experta subrayó que las repercusiones pueden ir desde el congelamiento de cuentas hasta la anulación de la licencia de las entidades financieras, por lo que un adecuado control y intercambio de información con las autoridades, así como un análisis más profundo del cliente, serán clave para prevenirlo.
Respecto al análisis de los clientes, Patiño menciona que la evaluación del comportamiento transaccional del cliente, es decir, los montos que entra y sale de sus cuentas, será cada vez más exhaustiva. Este análisis transaccional de los clientes se realiza cada seis meses para detectar prácticas inusuales.
“(Examinamos) pocas operaciones con montos elevados, empresas fachada que, al realizar una visita de diligencia, te das cuenta que la dirección es una casa en Ecatepec y que no se corresponde con lo que el cliente declaró o que los representantes legales son muy jóvenes”, relató.
Además, las empresas relacionadas con el ámbito financiero tendrán que invertir mayores recursos en sistemas automatizados de inteligencia artificial para identificar comportamientos de riesgo.
Para Álvaro Vértiz, analista privado del sector financiero, si las empresas no establecen protocolos sólidos para supervisar a sus clientes, se arriesgan a ser sancionadas por el gobierno estadounidense.
“Se arriesgan y al hacerlo podrían estar colaborando con la comisión de un delito o, de alguna manera, a la imposición de sanciones por parte de Estados Unidos”, afirmó.
Designación de cárteles en medio de la evaluación de GAFI
Este año, México será evaluado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en cuestiones de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
El resultado de la evaluación anterior, publicada en 2018, indicó que México tenía una recomendación que no fue cumplida.
“(México) enfrenta un riesgo considerable de lavado de activos, mayormente asociado con las actividades típicamente vinculadas a la delincuencia organizada, como el tráfico de drogas, extorsión, corrupción y evasión fiscal”, enfatizó el informe de aquel momento.
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