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El accionar de un falso tramitador bancario en Ibagué (Tolima) fue descubierto tras una investigación que reveló que presuntamente se apropió de más de 240 millones de pesos en un periodo de un año y medio.
La Fiscalía Seccional Tolima identificó al implicado como Héctor Javier Martínez Mendoza, quien se hacían pasar por asesor bancario para ganar la confianza de ciudadanos interesados en obtener créditos de alta cuantía.
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De acuerdo con la información oficial, el engaño consistía en persuadir a las víctimas sobre la necesidad de mejorar su puntaje crediticio mediante la compra de bienes como celulares y televisores, así como el uso de tarjetas de crédito y débito.
Durante la audiencia de imputación, el juez expuso: “Entre el 11 de agosto de 2022 y el 15 de diciembre de 2023, en Ibagué, ocurrieron múltiples ocasiones en las cuales usted, Héctor Javier Martínez Mendoza, engañó a las víctimas, creando una falsa percepción de ser un asesor o tramitador bancario, afirmando tener contactos en diversas entidades bancarias, lo que le permitía gestionar préstamos de montos altos que normalmente no serían aprobados por los bancos.”
Luego, Martínez Mendoza pedía que los objetos adquiridos fueran entregados bajo el pretexto de realizar movimientos financieros que facilitarían la obtención del crédito requerido.
“Con base en esa falsa presentación, usted generó una confianza inicial en las víctimas, lo que facilitó su actuación, asegurando además que para lograr la aprobación de los créditos solicitados, debían aumentar inicialmente su score crediticio, lo cual se lograba a través de varios movimientos financieros que usted les instaba a realizar”, añadió el juez durante la audiencia.
Las pruebas reunidas por la Fiscalía sugieren que el verdadero objetivo era robar los bienes y el dinero de las víctimas, justificando la acción bajo la premisa de que esto incrementaría su capacidad económica para acceder a vivienda, coche nuevo o iniciar un negocio.
“Así, las víctimas, mantenidas en desinformación, obtenían créditos de menor valor al solicitado, procediendo con la aprobación y uso de tarjetas de crédito. Algunas de estas transacciones se realizaron mediante un datáfono que usted portaba para adquirir bienes muebles financiados, entre otros, de los cuales usted impuso condiciones para que fueran entregados bajo el pretexto de ser necesarios para realizar más movimientos financieros”, se concluyó durante la audiencia.
Como consecuencia de estos eventos, la Fiscalía imputó a Martínez Mendoza por los delitos de estafa agravada y estafa, cargos que el procesado rechazó en la audiencia.
Un juez penal de control de garantías dictó una nueva medida de aseguramiento en un establecimiento carcelario, dado que el investigado ya se encontraba privado de libertad por otros delitos en los que también estaría implicado.
Las autoridades siguen investigando para determinar si este esquema delictivo dejó más víctimas en Bogotá y otras ciudades del país, invitando a quienes hayan sido afectados a presentar sus denuncias y contribuir al avance de las indagaciones.
El notable incremento en las compras de fin de año en Colombia dispara las dinámicas comerciales que involucran tanto tiendas físicas como plataformas digitales, aumentando la vulnerabilidad de los ciudadanos frente a fraudes bancarios.
La combinación de pagos extraordinarios como primas y bonificaciones, junto con un mayor flujo de dinero y transacciones, crea un clima propicio para delitos como el “cambiazo”, donde la seguridad bancaria se ve comprometida.
Durante estas semanas, los delincuentes exploran nuevas formas de “cometer fraudes, robar datos personales y acceder indebidamente a cuentas bancarias”, según los datos revelados.
Entre estos métodos, el “cambiazo” sobresale como una de las tácticas más comunes: se refiere a un engaño en el que el estafador suplanta a la víctima para adquirir el control de sus tarjetas bancarias.
En cuanto a la mecánica del delito, el proceso implica que “el estafador reemplaza a la víctima”, logrando el intercambio de “la tarjeta original por una falsa o clonada, que generalmente es casi idéntica en apariencia y peso”. Asegurándose de obtener la tarjeta legítima y la clave, “el delincuente puede retirar dinero o hacer compras no autorizadas”.
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