HR Ratings baja calificaciones de Intercam y CI Banco

El recorte refleja el riesgo elevado que enfrentan las instituciones financieras tras la intervención gerencial ordenada por la Junta de Gobierno de la CNBV. La medida sustituye a los órganos administrativos y representantes legales de las instituciones con el fin de proteger los intereses de los ahorradores y clientes, en medio de una investigación internacional que escala rápidamente.

La decisión de la autoridad reguladora mexicana ocurrió poco después del anuncio del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), brazo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que el 25 de junio identificó a tres entidades del sistema financiero mexicano —entre ellas Intercam Banco y CI Banco— como centros de preocupación prioritaria por su posible implicación en operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de opioides.

Entre las sanciones destacadas por FinCEN figura la prohibición para que otras instituciones financieras realicen transferencias de fondos hacia o desde Intercam Banco y sus subsidiarias. Esta restricción entrará en vigor 21 días después de su publicación en el Federal Register. La observación negativa impuesta por HR Ratings advierte que, si el proceso de intervención culmina en un impago hacia los acreedores, las calificaciones podrían sufrir nuevas rebajas.

La autoridad estadounidense colocó a CI Banco en la misma lista que a Intercam, señalándolo como foco de riesgo por operaciones sospechosas relacionadas con el crimen trasnacional. La degradación de las calificaciones de CIBanco Fiduciario y CIBanco Representante Común se sustenta en la evaluación general del grupo matriz, lo que sugiere que las afectaciones no se limitan a una unidad específica, sino que comprometen al conglomerado financiero en su conjunto.

Ambos casos colocan bajo presión al sistema bancario mexicano y plantean interrogantes sobre los mecanismos de control, supervisión y cooperación internacional ante delitos financieros de alto impacto. Las próximas semanas serán decisivas para definir el rumbo legal, regulatorio y crediticio de ambas instituciones.